La decisión forma parte de un acuerdo para no llegar a juicio alcanzado con la Fiscalía de Brooklyn (Nueva York), que acusaba a American Express de haber ofrecido a sabiendas un «asesoramiento inexacto» a sus clientes sobre diversos productos financieros.
En concreto, el gigante bancario pagará 130 millones de dólares como parte de ese acuerdo y otros 100 para resolver las demandas civiles del Departamento de Justicia, que le acusa, entre otras cosas, de comercializar engañosamente tarjetas de crédito a pequeñas empresas. «De conformidad con los acuerdos, American Express pagará aproximadamente 230 millones de dólares en total para resolver estos asuntos», aseguró Amex en un comunicado.
El Servicio de Impuestos Internos de EE. UU. (IRS, equivalente a Hacienda en otros países), había asegurado anteriormente que «American Express engañó a sus clientes promocionando ventajas fiscales que sencillamente no existían». «Esta campaña de marketing engañosa involucró cientos de empleados, que defraudaron a sus clientes y al Gobierno», anotó en un comunicado hoy Harry Chavis, agente encargado de la División de Investigaciones de IRS en Nueva York.
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A los clientes, que incluían principalmente pequeñas y medianas empresas, se les dijo falsamente que las tarifas de los pagos por transferencia eran deducibles de impuestos como un gasto comercial y que los puntos de membresía, recibidos a cambio de las transacciones, estaban exentos de impuestos y, por tanto, compensaban el coste real de las comisiones.
Una investigación interna sobre muchas de estas prácticas condujo a principios de 2021 al despido de unos 200 empleados, según la Fiscalía de Brooklyn. El acuerdo anunciado hoy sigue a los recientes firmados por otras grandes empresas, Mastercard y Block inclusive, para resolver demandas similares de la Fiscalía u organismos reguladores.
Sin embargo, el acuerdo no incluye una admisión de responsabilidad o delito por parte de Amex, que ha negado la mayor parte de las acusaciones.
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EFE